Обратный звонок
Оставьте свои контактные данные, мы перезвоним вам в ближайшее время
Оставьте заявку на перевозку
Перевод денежных средств поставщику за границу
Международные денежные операции между Россией и другими странами осложнились в связи с введенными запретами и санкциями. В сложившейся ситуации остро стал вопрос дальнейших закупок у поставщиков из-за границы. Введенные ограничения оказали негативное воздействие на российских импортеров и экспортеров. Но даже в тяжелых условиях, есть возможность делать переводы без дополнительной комиссии.
Перевод денежных средств поставщику за границу осуществляется с использованием специальных сервисов, иностранных банков, криптовалюты и платежных агентов. Как правильно проводить операции и что для этого потребуется, рассматриваем ниже.
Перевод денежных средств поставщику за границу осуществляется с использованием специальных сервисов, иностранных банков, криптовалюты и платежных агентов. Как правильно проводить операции и что для этого потребуется, рассматриваем ниже.
Какие ограничения на международные переводы появились
Ограничения начали активно внедряться с 2022 года, с того момента произошло много значимых для экономических отношений – событий.
- Отключение платежных систем MasterCard и Visa. Они перестали функционировать на территории России, что значительно усложнило переводы на иностранные счета. Внутри страны никаких ограничений нет.
- Блокировка международной банковской системы SWIFT. Международные транзакции существенно усложнились, срок совершения замедлился. Если заморожен корреспондентский счет банка – процедура невозможна.
Ограничения негативно отразились на банках, которые попали под санкции: ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, ВЭБ.РФ, Альфа-банк, Газпромбанк, Сбербанк, Россельхозбанк», «Уральский банк реконструкции и развития» и «СМП-банк».
Какие есть альтернативы?
Перевод денежных средств поставщику за границу можно провести через альтернативные платежные системы. Следом за MasterCard и Visa, рынок покинула японская JCB. Россияне отсались только с двумя системами – отечественной «МИР» и китайской «UnionPay».
«МИР» - альтернативная платежная система, функционирующая с 2015 года. Но за счет активного использования международных систем, она не пользовалась спросом. «МИР» охватывает пользователей России, а также Абхазии, Армении, Киргизии, Таджикистана, Беларуси, Турции, Южной Осетии и Вьетнама. В указанных странах можно оформить карту «МИР». Соответственно, совершать переводы можно между указанными государствами и Россией. Отчасти, вопрос оплаты импорта и экспорта решается.
«UnionPay» - альтернативная платежная система из Китая. Она функционирует с 2008 года, но также не особо пользуется спросом. Она охватывает порядка 180 стран, в большей степени – азиатских. Частично присутствует в ЕС и США. С ней возможности отечественных предпринимателей существенно расширяются. Единственное – все транзакции также проходят через MasterCard и Visa. На практике, система в России поддерживается ограниченным количеством банков.
«МИР» - альтернативная платежная система, функционирующая с 2015 года. Но за счет активного использования международных систем, она не пользовалась спросом. «МИР» охватывает пользователей России, а также Абхазии, Армении, Киргизии, Таджикистана, Беларуси, Турции, Южной Осетии и Вьетнама. В указанных странах можно оформить карту «МИР». Соответственно, совершать переводы можно между указанными государствами и Россией. Отчасти, вопрос оплаты импорта и экспорта решается.
«UnionPay» - альтернативная платежная система из Китая. Она функционирует с 2008 года, но также не особо пользуется спросом. Она охватывает порядка 180 стран, в большей степени – азиатских. Частично присутствует в ЕС и США. С ней возможности отечественных предпринимателей существенно расширяются. Единственное – все транзакции также проходят через MasterCard и Visa. На практике, система в России поддерживается ограниченным количеством банков.
Какие есть сервисы?
На помощь в вопросах перевода денежных средств поставщику за границу приходят специализированные сервисы. Они разработаны специально для проведения международных транзакций. Ранее, активно использовались сервисы PayPal, Paysend, Wise, а также Western Union. Но они постепенно ушли с российского рынка.
А есть ли альтернативы? Да, имеются. Но география ограничена. А для их использования потребуется регулярно мониторить новости. Ведь в любой момент ограничения могут отразится и на доступных на данный момент сервисах.
Что доступно? После отключения SWIFT, на плаву осталась система Contact. С помощью ее можно проводить переводы из России в другие страны и в обратном порядке. Но ограничения есть. Денежные транзакции доступны только физическим лицам. А общая сумма переводов не должна превышать 5 000 долларов в месяц.
Работает и Unistream. Ограничения коснулись только определенных стран. Система работает, но не со всеми государствами. Делать переводы можно в Ближнее Зарубежье, Грецию, Италия, Кипр, Сербию, Филиппины и Великобританию. Есть ограничения по сумме – не более 300 тысяч рублей за раз. При оплате крупных поставок, такой вариант не подойдет.
«Золотая корона» - третий по значимости и популярности сервис, функционирует не только в России и странах СНГ, но и в Европе. Переводы осуществляются любым удобным способом: как через мобильное приложение, так и через офисы. Зачисление денег осуществляется на карту наличными. Клиент должен отдать всю сумма, а через сервис она будет переведена безналом. Но есть серьезная проблема. Такой вариант актуален исключительно для физических лиц. Переводы между юридическими лицами недопустимы.
Доступен сервис «Solar Staff». Он разработан специально для выплат самозанятым на банковские карты и персональные электронные кошельки. Для того чтобы воспользоваться сервисом, необходимо пройти регистрацию на сайте, составить сделку и произвести оплату.
Варианты есть, и они доступны для большого количества пользователей.
А есть ли альтернативы? Да, имеются. Но география ограничена. А для их использования потребуется регулярно мониторить новости. Ведь в любой момент ограничения могут отразится и на доступных на данный момент сервисах.
Что доступно? После отключения SWIFT, на плаву осталась система Contact. С помощью ее можно проводить переводы из России в другие страны и в обратном порядке. Но ограничения есть. Денежные транзакции доступны только физическим лицам. А общая сумма переводов не должна превышать 5 000 долларов в месяц.
Работает и Unistream. Ограничения коснулись только определенных стран. Система работает, но не со всеми государствами. Делать переводы можно в Ближнее Зарубежье, Грецию, Италия, Кипр, Сербию, Филиппины и Великобританию. Есть ограничения по сумме – не более 300 тысяч рублей за раз. При оплате крупных поставок, такой вариант не подойдет.
«Золотая корона» - третий по значимости и популярности сервис, функционирует не только в России и странах СНГ, но и в Европе. Переводы осуществляются любым удобным способом: как через мобильное приложение, так и через офисы. Зачисление денег осуществляется на карту наличными. Клиент должен отдать всю сумма, а через сервис она будет переведена безналом. Но есть серьезная проблема. Такой вариант актуален исключительно для физических лиц. Переводы между юридическими лицами недопустимы.
Доступен сервис «Solar Staff». Он разработан специально для выплат самозанятым на банковские карты и персональные электронные кошельки. Для того чтобы воспользоваться сервисом, необходимо пройти регистрацию на сайте, составить сделку и произвести оплату.
Варианты есть, и они доступны для большого количества пользователей.
Услуги организаций и платежных агентов
Оптимальный способ перевода денежных средств поставщику за границу – использование услуг организаций и платежных агентов. Современные организации предлагают услуги, адаптированные под требования международного бизнеса:
- Подготовка и проведение транзакции в валюте. Платежный агент обеспечивает полную подготовку документации с проработкой и организацией цепочек транзакций, что является гарантом безопасности перевода.
- Юридическое сопровождение международных сделок. Сделки проводятся согласно установленным международным и российским стандартом, с минимумом рисков.
- Оптимизация финансовых и логистических цепочек. Платежный агент способен оптимизировать все бизнес-процессы, что является отличным способом для ускорения проведения переводов, без каких-либо издержек.
- Безопасность транзакций. Операции между участниками сделки проводятся конфиденциально, с соблюдением безопасности и предотвращением утечки информации третьим лицам.
Платежный агент – это оптимальный быстрого и безопасного перевода денежных средств поставщику за границу без рисков.
Иностранные банки
Переводить деньги, даже на собственный счет, открытый за границей – недопустимо. Центробанк РФ запретил транзакции данного типа. Но, принимать платежи от иностранных компаний можно. Для того чтобы работать с партнерами, нужно иметь счет в зарубежном банке. В связи с чем, на рынок России пришло такое понятие как «карточный туризм». Люди начали массово выезжать за границу с целью открытия счета. Туристы ищут банки, которые работают с нерезидентами. Такие предложения есть в Узбекистане, Армении и Казахстане. Лояльно относятся к туристам из России – Турция и Таиланд, а также Гонконг, Малайзия и другие азиатские страны.
Воспользоваться счетом в иностранном банке просто. Другое дело, не заблокируют ли со временем эти транзакции.
- В Казахстане можно легко открыть счет Kaspi Gold при наличии заграничного паспорта, ИНН и штампа о пересечении границы. Потребуется приобрести местную сим-карту. Оформление занимает не более 15 минут.
- В Грузии доступны счета в TBC Bank и Bank of Georgia. Открыть их могут не только физические лица, но и индивидуальные предпринимателя.
- В Швейцарии можно открыть онлайн счет Dukascopy, но для этого потребуется прохождение собеседования по видеосвязи. Плюс в том, что оно проходит на русском языке. А минус – пополнить карту онлайн не получится.
Воспользоваться счетом в иностранном банке просто. Другое дело, не заблокируют ли со временем эти транзакции.
Криптовалюта
Для осуществления перевода денежных средств поставщику за границу нередко прибегают к помощи криптовалюты. На сегодняшний день она успешно заменяет доллар и евро. Объемы операций стремительно возрастают.
Активно используются стейблкоины. Это криптовалюта, привязанная к курсу доллара. Она широко используется для выведения долларов и евро за границу, а также для p2p-расчётов — между физлицами.
Главная особенность криптовалюты заключается в том, что она не имеет никакого отношения к государственным финансовым организациям и международным платежным системам. Она полностью изолирован от них. Любые санкции криптовалюте не страшны. Наконец, переводы между участниками осуществляются без задержек. Делать переводы из России за границу и в обратном направлении не запрещено.
Плюсов много. Но есть и минусы. Нужно открыть свой кошелек на бирже, разобраться как это работает. Стоит учитывать, что товары и услуги таким образом оплачивать недопустимо. И не исключено, что ограничения будут стремительно «развиваться».
Каждый способ уникален и интересен: альтернативные платежные системы, сервисы, счета в иностранных банках и даже криптовалюта. Но они не дают 100% гарантии на то, что будут работать на регулярной основе. Так, в один прекрасный день можно проснуться и узнать, что иностранный счет заблокирован, или криптовалюта стала запрещенным способом перевода средств.
Активно используются стейблкоины. Это криптовалюта, привязанная к курсу доллара. Она широко используется для выведения долларов и евро за границу, а также для p2p-расчётов — между физлицами.
Главная особенность криптовалюты заключается в том, что она не имеет никакого отношения к государственным финансовым организациям и международным платежным системам. Она полностью изолирован от них. Любые санкции криптовалюте не страшны. Наконец, переводы между участниками осуществляются без задержек. Делать переводы из России за границу и в обратном направлении не запрещено.
Плюсов много. Но есть и минусы. Нужно открыть свой кошелек на бирже, разобраться как это работает. Стоит учитывать, что товары и услуги таким образом оплачивать недопустимо. И не исключено, что ограничения будут стремительно «развиваться».
Каждый способ уникален и интересен: альтернативные платежные системы, сервисы, счета в иностранных банках и даже криптовалюта. Но они не дают 100% гарантии на то, что будут работать на регулярной основе. Так, в один прекрасный день можно проснуться и узнать, что иностранный счет заблокирован, или криптовалюта стала запрещенным способом перевода средств.
Что же делать? Оптимальный вариант – использовать услуги платежного агента. Компания «Rocket Cargo» предоставляет комплексные услуги перевода денежных средств поставщикам за границу.
Помогаем расширить возможности бизнеса и сосредоточиться на его развитии, без дополнительного стресса. Работаем на договорной основе, предоставляем услуги юридическим лицам. Гарантируем надежность, конфиденциальность и оперативность. Снижаем затраты и ускоряем процесс платеже.
Платежный агент решает следующие вопросы:
Остались вопросы? Больше информации доступно по телефону
+7 (495) 291 07 78
Помогаем расширить возможности бизнеса и сосредоточиться на его развитии, без дополнительного стресса. Работаем на договорной основе, предоставляем услуги юридическим лицам. Гарантируем надежность, конфиденциальность и оперативность. Снижаем затраты и ускоряем процесс платеже.
Платежный агент решает следующие вопросы:
- Проведение платежей в иностранной валюте.
- Проведение банковских операций по оплате импорта и экспорта.
- Оплата товаров и услуг за границей с последующей доставкой в Россию.
Остались вопросы? Больше информации доступно по телефону
+7 (495) 291 07 78
Услуги Rocket Cargo
Другие статьи